據“平安湖北”微信公眾號消息， 近日，湖北省江漢油田公安局刑偵支隊成功破獲一起涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得案件，抓獲犯罪嫌疑人5名。 令人 意外的是， 除1名38歲男子寧某外， 其餘4人均為年過六旬的退休老人。

經查， 5名犯罪嫌疑人為賺取“好處費”， 主動將自己名下2至3張銀行卡 出借給詐騙犯罪團夥， 在明知轉入自己帳戶的資金來路不明的情況下， 根據指示對錢款進行轉入、取現等一系列操作， 淪為犯罪團夥“跑分”洗錢的“作案工具”。

此次案件涉案10餘起， 涉案金額達90余萬元。 目前，5人已被依法刑事拘留。

犯罪團夥收購的“兩卡”都拿去做了什麼？

一旦銀行卡、手機卡被收購，很可能會被用於詐騙、洗錢、逃稅、虛開股票帳戶等不法行為。最終都會追溯到卡主本人，導致個人信用受損，甚至承擔法律責任。

非法買賣“兩卡”可能承擔的嚴重後果

信用懲戒

人民銀行將相關信息移送金融信用基礎資料庫，違法違規記錄到個人徵信報告，將在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請。

限制業務

5年內暫停相關單位和個人銀行帳戶非櫃面業務，支付帳戶所有業務。也就是說，相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網銀、手機銀行轉帳，不能刷卡購物，不能通過購物網站快捷支付，不能註冊支付寶帳戶，不能使用支付寶、微信收發紅包、和掃碼付款。

嚴管帳戶

銀行和支付機構5年內不得為相關單位和個人新開帳戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。

涉“兩卡”犯罪面臨的法律處分

根據《中華人民共和國刑法》第312條，明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。

根據《中華人民共和國刑法》第287條之二：明知他人利用信息網路實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、伺服器託管、網路存儲、通訊傳輸等技術支援，或者提供廣告推廣、支付結算等説明，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。

《中華人民共和國反電信網路詐騙法》規定，任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、電信線路、簡訊埠、銀行帳戶、支付帳戶、互聯網帳號等，不得提供實名核驗説明；不得假冒他人身份或者虛構代理關係開立上述卡、帳戶、帳號等，具有上述行為尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。

警方提醒

出租、出借、買賣個人銀行卡、手機卡和各類支付帳戶都屬於違法行為！別讓你的賬戶成為犯罪工具，拒絕出借、出租、買賣銀行卡、手機卡！別讓“幫忙”變“幫兇”！

 知事同款 

長安街知事永恆筆Pro版

一頭兒是寶珠筆

還有一個知事定製便簽本

捲軸長度192cm，寬度54cm

材質為宣紙、綾布

與北京市測繪設計研究院合作

基於北京長安街高清影像圖製作而成

【來源：長安街知事】