一張遺失的銀行卡，兩套矛盾的說辭，3萬元來源成謎的“救命錢”。近日，湖南銀行株洲城北支行與石峰支行，通過縝密的風險識別與聯防機制，成功攔截一起可疑掛失取現。

湖南銀行株洲城北支行營業廳內，一位神色焦慮的中年女士

引起了工作人員的注意。“請問需要辦理什麼業務？”工作人員連忙上前詢問。經過溝通得知，該女士姓李（化名），本次到營業網點來是辦理銀行卡掛失並取現的業務。經工作人員查詢，李女士的銀行帳戶自開立以來，基本沒有使用，零星幾次交易歷史均為綁定微信的小額支付，而就在當日忽然收到了3萬元轉帳，且“反詐風險管理服務平臺”小程序顯示李女士的銀行帳戶為“中風險”。見工作人員正在仔細核實，李女士顯得更加緊張，強調她丈夫患有白血病，這次過來取的3萬元是“救命錢”。而當工作人員問及資金來源，李女士閃爍其辭，說是向朋友借的，但連所謂朋友的姓名都無法說清。而當被問及支付醫療費用為什麼一定要取現金，李女士表現得非常不耐煩，並指責工作人員“多管閒事，沒有同情心”。

鑒於李女士銀行賬戶的風險提示以及她本人的異常行為，工作人員向其宣讀了《辦理銀行帳戶（銀行卡）法律責任告知書》，宣導了出租、出借、出售銀行帳戶的法律後果，李女士忽然又改口說“算了，補個卡這麼麻煩，我回去再找找。”

針對李女士的情況，湖南銀行株洲城北支行迅速在行內進行了通報，並按要求將其資訊報送至當地反詐中心。

當天下午，李女士又來到了湖南銀行株洲石峰支行，同樣是辦理掛失並取“救命錢”，只不過這次患病急需做手術的變成了“她弟弟”。根據上午城北支行通報的資訊，湖南銀行株洲石峰支行工作人員告知李女士，須請她到當地反詐中心作進一步核實，李女士見“同情牌”難以奏效，慌忙離開了營業網點。

湖南銀行株洲各網點緊密聯動，嚴格按照銀行帳戶管理要求，防範各類異常業務辦理，築牢反洗錢、反電信詐騙堤壩。同時也溫馨提醒廣大市民朋友，切勿向他人出租、出借、出售銀行卡，切勿向他人提供自己的銀行帳戶用於接收、轉移來歷不明的資金，警惕“説明信息網路犯罪活動罪”。

（羅希）