公安部近日發佈提示，一種通過購物卡轉移涉詐資金的詐騙洗錢新套路，在全國多地高發。有詐騙分子利用購物卡不記名屬性實施詐騙，先是誘使受害者購買購物卡，再獲取卡號、密碼，實施詐騙的同時進行“洗錢”犯罪。
前不久，南京市公安局建鄴分局接到轄區某超市的一條異常購卡線索。一名男子一口氣購買了價值14.5萬元的購物卡，這引起了超市工作人員的懷疑。
當晚7點多，南京市建鄴區的一家超市接待了一位大客戶周某，他在兩分鐘內連續購買了價值14.5萬元的購物卡，說是為單位發福利。當超市工作人員問發票怎麼開時，他表示發票相關信息忘在家裡了，需要開發票再聯繫。
周某的說辭顯然不符合常理，工作人員還發現，周某頻繁操作手機，似乎是在發消息，並且不停催促她們快點清點購物卡。
超市工作人員：當時我覺得有異常，他購買的時間點已經過完春節了，加上他連開票資訊都不知曉，所以我立刻通知了我們的防損部門。
超市管理部門分析后，覺得周某可能遭遇詐騙，於是立即報警。
南京市公安局建鄴分局反詐中心負責人 沈曉玲：我們經過研判發現，這個情況確實比較異常，所以當時就跟超市聯繫，對這批卡進行了凍結，暫停使用。隨後聯繫了轄區派出所，找到這名購卡人進行核實，確定他是否存在受騙的情況。
民警上門核實時，發現沒有人在家。為避免周某遭受損失，民警撥通了周某的電話，並且在電話中，將近期涉及電信網路詐騙的案件告訴了周某。在民警苦口婆心勸說下，周某這才願意到派出所。
面對民警的詢問，周某解釋是幫朋友購買的這批卡，但是他此前購卡時，明明說是公司要發福利，前後解釋矛盾。
買購物卡“解鎖”刷單返利 騙局再“升級”
周某究竟經歷了什麼，一步一步陷入騙局，經過辦案民警耐心勸說，他終於向民警說出了整個事件的經過。
半個多月前，周某在網上瀏覽視頻時，下載安裝了某交友軟體，並且在這個交友平台上結識了一名網友，對方將他引入到一個刷單做任務的群裡。
南京市公安局建鄴分局反詐中心負責人 沈曉玲：剛開始做任務的時候，他確實拿到一些小額返利，所以受害人就覺得這是一個真實的事，開始對這個事情深信不疑。當他再準備進行投入的時候，對方就以帳戶受限或者賬戶異常等理由，讓受害人去線下購買購物卡，把卡號卡密髮給嫌疑人，然後進行下一步操作。
事發當晚，周某急匆匆買完14.5萬元的購物卡后，就按照對方的要求將購物卡的卡號和密碼，拍照發送給了對方。對方承諾周某，當晚會將14.5萬元的購物卡充值到周某刷單返利的網路帳號內，第二天連同之前做任務的返利金額全部返還給他。
民警在調查中發現，對方讓周某購買大額購物卡的同時，還讓周某編造買卡的理由，並且讓他不要告訴任何人，防止被人識破騙局。
在民警及時攔截和勸說下，周某認清自己遭遇詐騙的現實，並於近期至購卡點，辦理了14.5萬元購卡費用的退還手續。
女子網購20余張購物卡 快遞員及時報警
除了周某外，在甘肅張掖高台縣的張女士近日也陷入詐騙分子同樣的詐騙套路。她一次性購買了20余張網路購物卡，只不過她遭遇的騙術換了個“馬甲”，打的是跨境電商的幌子。
近日，甘肅省張掖市高台縣的一名快遞員在派送快遞時，發現張女士有多件到付快遞，且快遞內均裝著類似卡片的物件，懷疑張女士可能遭遇了電信網路詐騙，便立即報警。
接到報警后，高台縣公安局城關派出所民警第一時間找到張女士，詢問快遞相關情況。經瞭解，張女士此前刷視頻時，添加了一名陌生網友微信，想著用空閒時間賺點收入，便在對方推薦下，下載了一款所謂的跨境電商軟體，還在其中添加了“客服”。
事主 張女士：客服聯繫我，給我介紹了跨境電商，我有些心動，是個百貨商店，進貨管道、註冊都看著很正規。還可以提款，我都提出來了，提了一千塊錢，就相信了。
幾天后，張女士看帳戶中收益漸漲，試著提現了幾次，都成功提現，便放下警惕。隨後，對方以提升網店等級和增加貨物品類為由，要求張女士在真實的電商平台購買了2萬余元的購物卡。
對方承諾，會給張女士的網店添加與購物卡相同金額的商品，當有客戶來購買商品並確認收貨後，張女士墊付的資金和利潤就會直接打入她的帳戶中。
張掖市高台縣城關派出所副所長 潘麗：我們查看了她的手機，詢問了當時的情況，確定這就是詐騙。經過勸解，她最終認識到自己被騙了。
警方介紹，詐騙分子以“無貨源跨境電商”作掩護，利用虛假帳單和銷量引誘他人投資開店，再指導受害人用購物卡支付小額訂單費用，待該筆訂單完成後，受害人在平臺上會看到帳戶收益情況而且能夠成功提現。當受害人放下戒心，投入更多資金后，騙子就會以“未按時完成訂單”“客戶投訴”等各種理由限制提現，甚至凍結賬戶資金。
張掖市高台縣公安局刑事偵查大隊副大隊長 蔣澤國：躺著都能賺錢、無需押金、零成本高回報的跨境電商平臺，都是詐騙分子搭設的虛假網站，其伺服器平台位於境外，交易銷量都是詐騙分子後台操作修改，根本沒有開展實際交易。如不慎被騙或遇可疑情形，要注意保存證據，及時報警，越早報案，越有利於實現緊急止付和快速凍結被騙錢款，最大程度減少財產損失。
國家反詐中心：批量購買購物卡可能涉詐 需警惕
記者從國家反詐中心瞭解到，近期利用購物卡實施電詐洗錢的案例增多，主要是因為詐騙分子利用傳統的銀行卡轉帳洗錢越來越難，而具有不記名屬性的購物卡，就成了一些詐騙分子用來洗錢的新套路。
國家反詐中心民警介紹，因為商超購物卡具有匿名性、流動性的特點，實施違法犯罪后難以被追查，所以詐騙分子要求受害者將資金轉換為購物卡，獲取其卡號和密碼后，通過黑市管道快速折價套現，完成洗錢。民警介紹，在此類騙局中，刷單返利、冒充客服、虛假投資理財等詐騙類型最為常見。
國家反詐中心民警 楊舉：刷單類詐騙的變種最多，比如詐騙分子會引導你開一個虛假的“跨境網店”，並告訴你店鋪要升級，或者說要增加商品的類目，引導你去購買購物卡，提供卡號和卡密給對方，進而實施詐騙。在虛假投資理財類詐騙中，詐騙分子會以規避手續費、帳戶解凍金、帳戶異常等托詞，引導被害人購買購物卡，進而實施詐騙。
民警提醒，防範購物卡相關詐騙，不要點擊未知連結或掃描可疑二維碼，避免下載涉詐或木馬病毒軟體，嚴格保密卡號密碼等核心資訊。
國家反詐中心民警 楊舉：如有人讓你購買大量購物卡，提供卡号和卡密，說明你已深陷騙局；另外提醒廣大商戶，如有人異常購買大量購物卡，請及時報警。
（總台央視記者 陳昱 張磊）
來源：央視新聞用戶端