社交軟體中的“親屬卡”是一項讓他人代付的電子支付選項，是説明親友之間進行代為支付的功能。不過，上海警方近期偵破一起投資理財類詐騙案件中，卻發現有不法分子利用這項功能轉移詐騙涉案資金，從而達到洗錢的目的。這些不法分子通過添加被害人好友並綁定對方送出的“親屬卡”，迅速掃碼支付或轉帳卡內授權金額，以此轉移詐騙所得的資金。最終，警方在今年1至2月，成功搗毀一個利用“親屬卡”功能轉移涉詐資金的犯罪團夥，抓獲以陳某、龐某、黎某為首的30名犯罪嫌疑人，涉案金額300余萬元。

去年5月，上海市公安局浦東分局在偵辦一起投資理財詐騙案時，發現涉案嫌疑人王某的社交帳號中竟綁定著被害人授權的“親屬卡”，這一異常情況引起了偵查員的關注。據王某供述，其利用“親屬卡”為前端詐騙分子轉移涉詐資金，隱蔽性更強，不易被平台發現。警方很快查明了一個組織架構清晰、人員分佈外省各地的“跑分洗錢”犯罪團夥。在全面掌握該團伙人員資訊後，今年1月和2月，先後兩次開展集中抓捕行動，成功抓獲陳某、龐某、黎某等30名犯罪嫌疑人。

經查，自2024年3月以來，陳某、龐某、黎某等三名團夥核心成員，利用網路社交平臺，虛構“網路兼職”專案，誘騙無業人員加入團夥。不過，在發現所謂的“兼職”實為“洗錢”后，這些參與者仍受每單3%~5%傭金的利益驅使，按照要求在各聊天群組中待命，隨時根據指令處理涉詐資金。在整個詐騙環節中，前端詐騙分子通常扮演專業投資顧問等身份，以“驗證投資資質”或“審核資金安全”，甚至是“誤操作轉錯了要退款”等話術要求被害人進行轉帳。經過不斷洗腦，被害人防範意識明顯弱化、陷入預設的詐騙陷阱后，前端詐騙分子就會在該犯罪團夥群組中發佈相應的資金轉移“任務”。

“親屬卡”是一項他人代付的支付功能，一旦授權綁定後，他人就能夠直接消費所設定的資金額度，從而完成詐騙資金的轉移，最終流入前端詐騙分子的指定帳戶中。完成資金流轉後，團夥成員就立刻解除“親屬卡”綁定，並要求被害人互刪好友、清除聊天記錄，以此妄圖逃避打擊。

目前，陳某、龐某、黎某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪已被檢察機關依法批准逮捕，其他犯罪嫌疑人已被警方依法採取刑事強制措施，案件在進一步偵辦中。警方已建議相關平臺方對“親屬卡”功能採取強化交易場景驗證、增設風險提示等優化措施，以提升對異常資金流轉的識別能力。

（總台記者 俞翔）

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