突襲！ 個人帳戶月流水超過該數，小心資金凍結！ 立刻自查！

近段時間，個人帳戶大額交易監管是越來越明顯。 有人因為單月銀行卡流水超300萬元，被銀行緊急凍結帳戶並要求提供資金來源證明。 這種案例也是越來越多！ 根據相關的規定，個人帳戶如若出現資金流動異常，銀行是會自動上報至相關的監測中心。 一旦出現這個問題，那麼賬戶凍結、限制交易都是小問題，嚴重的如果涉嫌“逃稅”、“洗錢”等問題，那麼是有嚴重懲罰的！ 同時，現在第三方支付平台的轉帳記錄也會被納入監管範圍！

一、哪些交易會被判定為“大額交易”？

5）現金交易：單筆或單日累計存取超0萬元

50）私戶轉帳：境外超0萬，境內超0萬元

200）公戶轉帳：超0萬

交易的金額大是一方面，同時，交易情況異常的，也會有風險！

二、以下可疑交易行為需注意！

1）短時間內資金分散轉入再集中轉出或者是集中轉入再分散轉出！

2）資金收付頻率和金額與經營範圍不符合！

3）週期內發生大量資金收付與企業性質、業務特點、規模明顯不符合！

4）閑置已久的帳戶突然啟用，且短期內出現大量資金收付！

5）短期內收取來自與經營業務無關的個人匯款！

6）存取現金額數額、頻率和用途與其正常現金收支明顯不符合！

7）出現了頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量的資金收付！

8）其他可疑支付交易行為

三、對於大額交易來說，要合理合規，有幾點可注意！

1. 交易時備註清晰用途

2. 保留合同、發票、收款單據等，備註欄填寫完整交易性質說明！

3. 根據交易金額可開對公帳戶

大額交易只要合理合法的情況下，也不用擔心被稽查！ 即使被稽查上，提供相應的資料比如合同、發票、完稅憑證、資金流向證明等！ 最好不要用模糊理由，準備好完整的證據鏈！

申明：文章來源公一重一浩《稅企服》瞭解園區稅收優惠政策詳情，減輕企業稅負壓力可移步獲取